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Buenos días, Dariel
Cada punto en tu reporte cuenta. Estamos aquí para ayudarte a construir un mejor futuro financiero.
Estado del pipeline
Actividad reciente
Ver todo →El ciclo de vida del cliente
Rendimiento de hoy
Accesos rápidos
Próximos vencimientos
Leads por canal
Cumplimiento integrado
Reglas incrustadas en toda comunicación que sale del CRM (marco Meta + CROA).
- Nunca prometer eliminar o borrar cuentas o colecciones.
- Nunca garantizar resultados ni tiempos como promesa.
- Nunca afirmar que se detendrán colecciones o demandas.
- Nunca implicar la situación personal como algo asegurado.
- Siempre hablar en términos de proceso y educación.
- Siempre comunicar expectativas realistas.
| Cliente | Etapa | Score | Pago | Asesor | Fuente |
|---|
Marco educativo / de proceso
Toda comunicación —DM, plantilla, anuncio, guion del bot, documento— se redacta bajo cumplimiento Meta + CROA. Estas reglas van incrustadas en el CRM.
- Nunca prometer eliminar o borrar cuentas o colecciones.
- Nunca garantizar resultados ni tiempos exactos.
- Nunca afirmar que se detendrán colecciones o demandas.
- Nunca implicar o describir la situación del cliente como asegurada.
- Siempre hablar en términos de proceso, educación y acompañamiento.
- Siempre comunicar expectativas realistas basadas en el trabajo.
Las 5 fases del ciclo del cliente
1. Lead — se captura el contacto y su fuente (Instagram, Facebook, etc.).
2. Contacto — primera comunicación; se califica y se agenda la consulta.
3. Consulta — se revisa el reporte y se detectan los puntos a trabajar.
4. Plan de acción — estrategia por rondas con fechas realistas.
5. Cierre — se valida el resultado y se mantiene el monitoreo.
Cómo explicar el puntaje de crédito
El puntaje va de 300 a 850. Rangos: Pobre (<580), Regular (580–669), Bueno (670–739), Muy bueno (740–799), Excelente (800+). Explica al cliente que influye el historial de pagos, la utilización de crédito, la antigüedad y las cuentas nuevas. Enfócate en educar, no en prometer números.
Qué esperar del proceso (expectativas)
El proceso es gradual y depende del trabajo por rondas. Comunica siempre expectativas realistas: no se prometen resultados, tiempos exactos ni eliminación garantizada de cuentas. Se trabaja en términos de proceso, educación y acompañamiento.
Primer mensaje (DM) — versión cumplimiento
"¡Hola [Nombre]! 👋 Gracias por escribir a MOAIED Credit Solutions. Te ayudamos a entender y mejorar tu crédito con un proceso educativo y acompañamiento paso a paso. ¿Te gustaría agendar una consulta gratuita para revisar tu situación? 📅"
✅ Sin promesas de resultados. Enfoque en proceso y consulta.
Recordatorio de cita
"Hola [Nombre], te recordamos tu consulta con MOAIED el [fecha] a las [hora]. Si necesitas reagendar, respóndenos por aquí. ¡Te esperamos! 🙌"
Cierre de caso
"[Nombre], hemos completado esta etapa de tu proceso. Te compartimos el resumen y las recomendaciones para mantener tus avances. Seguimos disponibles para el monitoreo. 💙"
Preguntas frecuentes
¿Cómo agrego un cliente o lead?
Usa el botón "+ Nuevo cliente" (pestaña Clientes) o "+ Nuevo lead" (Pipeline), o "Agregar cliente" en Accesos rápidos. También puedes arrastrar tarjetas entre etapas en el Pipeline.
¿Cómo conecto mi Google Calendar?
Ve a Agenda → pega el ID de tu calendario (o el código para insertar) → Conectar. Se ve en vivo al abrir el archivo en tu navegador con tu sesión de Google.
¿Cómo cambio entre modo claro y oscuro?
Con el switch en el pie del menú lateral, o en Mi Perfil → Preferencias. Tu elección se guarda automáticamente.
¿Qué son los roles y permisos?
En Mi Perfil eliges tu rol (Administrador, Asesor, Analista, Recepción). Cada rol ve ciertas pestañas y puede hacer ciertas acciones. La tarjeta "Acceso del rol" muestra el detalle.
¿Dónde se guardan mis datos?
Todo se guarda en tu navegador (localStorage): clientes, pagos, perfil, tema y calendario. Para acceder desde varios dispositivos o en equipo, se necesita conectar un servidor (Nivel 2).